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反洗钱小知识

01 什么是洗钱？

洗钱是一种将不法所得正当化的行为，主要是指将违法所得及其爆发的收益，通过掩饰、遮掩其泉源和性子，使其在形式上正当化。主要包括提供资金账户、转换工业形式、转移资金或跨境转移资产等。

02 洗钱的形式和手段有哪些？

洗钱形式和手段名堂繁多，主要有涉众不法集资诈骗洗钱
；使用网络赌博、跨境贩毒洗濯赃款犯法洗钱
；尚有使用虚拟钱币比特币等新手段举行洗钱
；也有偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下银号等多种洗钱形式手段。

   03 洗钱的危害有哪些？

   洗钱不但是一种犯法运动，并且因其规模大、笼罩面广、涉及社会经济运动深，对宏观经济、金融清静和社会公正都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯法分子隐藏和转移犯法所得提供便当，为犯法运动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯法运动。其次，洗钱会滋生地下经济金融运动，使大宗不法收益在正规经济系统之外循环，造成资金无纪律流动，攻击正常经济金融秩序，影响金融市场稳固，削弱国家宏观调控效果，危害经济康健生长。别的，洗钱还会助长和滋生糜烂，松懈社会民俗，一旦沦为“洗钱高危害国家”，一国的对外经济金融来往在国际上将面临他国严酷审查，极大阻碍国家经济金融生长。

04 什么是自洗钱?

自洗钱是指行为人实验上游犯法之后，对违法犯法所得及其收益，自行“洗濯”以使之正当化行为。

05 什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过种种方法掩饰、遮掩犯法所得及其收益的泉源和性子的洗钱运动，阻止相关违法犯法运动依法接纳相关步伐的行为。这些行为包括但不限于开展客户尽职视察、生涯客户身份资料和生意纪录、报送大额和可疑生意报告，以及依法举行的反洗钱检查、视察等运动。

06 金融消耗者如作甚反洗钱助力？

1. 选择清静可靠的金融机构

2. 不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码

3. 不要用自己的账户替他人提现

4. 勇于举报洗钱行为